La pianificazione patrimoniale è l’arte di pianificare e organizzare il patrimonio costruendolo e conservandolo allo stesso tempo con lo scopo di trasmetterlo alla generazione futura.
Il patrimonio non è soltanto quello finanziario ma include anche il capitale umano, la tutela della salute, e tutti gli aspetti intangibili come l’insieme di conoscenze, cultura, relazioni personali, valori e affetti.
Andrea Simbula il coach del risparmio
Cosa sta succedendo alle rate dei mutui? Ti spiego perché devi fare un check-up al tuo mutuo. Non hai tempo per leggere? Ascolta la versione podcast Come sai, stiamo vivendo un periodo di inflazione da record, ormai sopra la soglia del 9%. In questo contesto, le banche centrali, stanno alzando il costo del denaro per ridurre…
La letteratura in ambito economico e finanziario è molto vasta, in questo post ho voluto selezionare e consigliare sette libri che ritengo essere utili. Premetto che questa selezione non è una classifica, la presentazione è fatta in modo del tutto casuale. Ecco l’elenco: “L’investitore intelligente” di Benjamin Graham. Edizioni Hoepli Questo libro è praticamente un…
Risparmiare con il metodo della cassettiera Gli italiani sono insieme ai giapponesi i più grandi risparmiatori al mondo.Il 91% degli italiani dichiara di risparmiare per proteggere il tenore di vita della propria famiglia.Risparmiare è sano oltre che utile ed il motivo per cui si risparmia: tutelare la famiglia è sicuramente nobile.Purtroppo risparmiare è un virtuosismo…
l Cigno Nero di Nassim Nicholas Taleb è stato sicuramente, tra i libri letti durante il lockdown, quello che ho trovato più illuminante, probabilmente per il fatto che questa lettura è stata perfettamente adatta al periodo che abbiamo vissuto. Era un pò che volevo leggerlo. Parla sostanzialmente della impossibilità di fare previsioni precise, specialmente in ambito finanziario. Perché?…
Quando parliamo dell’importanza della pianificazione finanziaria in riferimento ai bisogni di lungo termine, si fa spesso difficoltà a “calare nella realtà” questo concetto. Intanto c’è da chiarire un aspetto fondamentale. I bisogni sono diversi dai desideri, infatti sono tutte quegli obiettivi che devono essere assolutamente raggiunti per la nostra serenità. I bisogni a lungo termine…
DIVERSIFICAZIONE E ACCUMULAZIONE Diversificazione La diversificazione consiste nel suddividere gli investimenti in modo che il proprio patrimonio possa resistere agli urti di una crisi economica/finanziaria. La diversificazione non è scegliere qualche titolo oppure qualche fondo comune di investimento. Una buona diversificazione deve essere fatta secondo cinque variabili precise: Diversificazione per tipologia di strumenti. Diversificazione per…
