Cosa fa un Consulente finanziario?
Cosa fa un Consulente finanziario e perché ti è utile?
Se per alcune professioni: Avvocato, Commercialista, Notaio, le persone hanno una idea di cosa fanno i professionisti che le svolgono.
Non è cosi per la consulenza finanziaria che è ancora una professione spesso fraintesa.
Cosa fa un Consulente finanziario? Partiamo dalla definizione giuridica.
Il T.U.F (testo unico della finanza) all’art definisce la consulenza in materia di investimenti:
“Si intende la prestazione di raccomandazioni personalizzate ad un cliente, dietro sua richiesta o per iniziativa del prestatore di servizio, riguardo a una o più operazioni relative a strumenti finanziari.”
Questa definizione giuridica non rende giustizia.
La consulenza finanziaria nella definizione data nel 1969 a Chicago (U.S.A) dagli stessi consulenti finanziari americani è questa:
“Aiutare le persone ad imparare come risparmiare, spendere, investire, assicurarsi e pianificare con saggezza il futuro per garantirsi l’indipendenza finanziaria.”
Il mio ruolo come consulente finanziario è questo:
Aiutarti a gestire le risorse finanziarie e risparmiare correttamente in modo da poter vivere una vita serena.
Nella realtà dei fatti però quello che conta per le persone sono le esigenze di vita quotidiane oltre che i progetti a lungo termine.
Per le persone conta la tranquillità economica, l’indipendenza, comprare casa, far studiare i figli, viaggiare.
Aumentare le proprie entrate finanziarie, crearsi una vecchiaia serena, tutelarsi da imprevisti, pianificare il passaggio patrimoniale.
Ad essere importanti non sono i prodotti ma avere al proprio fianco una guida che le aiuti a pianificare le risorse in funzione delle esigenze.
Il consulente finanziario ha un ruolo sociale importante proprio perché è un coach, che ti aiuta ad adottare i giusti comportamenti e le scelte corrette per gestire meglio i risparmi nel tempo.
E tu hai già un Consulente finanziario?
Fammelo sapere con un commento, se invece vuoi approfondire, contattami.
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A presto!
Andrea Simbula il Coach Finanziario
